Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц


В этой статье:

Банкротство юридического лица, понятие банкротства, процедура и стадии, заявление о несостоятельность юрлиц

Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц

Банкротство – процедура, которая проводится, когда имущества и всех активов предприятия (юридического лица) не хватает, чтобы удовлетворить требования кредиторов. Для её начала не имеет значения, перед кем возникла задолженность – банком, сотрудниками, клиентами, партнёрами – юридическими лицами, или же перед госорганами.

В любом случае именно в судебном порядке признаётся, что юрлицо – банкрот, то есть не может выполнить все текущие обязательства дольше 3 месяцев, а задолженность (свыше всех активов) превышает 100 тыс. руб. При этом появляются условия, которые обозначает суд, – например, ответственность руководителей юрлица в сложившейся ситуации.

Заявление о банкротстве юридического лица

Заявление в арбитражный суд о несостоятельности должника в течение периода, превышающего 3 месяца, может подать одна из трёх сторон:

  • сам должник,
  • конкурсный кредитор,
  • либо соответствующий орган, уполномоченный к этому (прокурор, налоговые органы).
Рекомендуем!  Что не является процедурой банкротства?

Если объём обязательств уже превышает 100 тыс. руб., при этом выплатить средства невозможно больше означенного периода, представители компании обязаны самостоятельно направить заявление о банкротстве.

При этом важно учитывать, что если заявление о банкротстве направляют раньше самого должника его кредиторы, то они имеют право назначить более подходящего для себя арбитражного управляющего. Имущество в ряде случаев распродаётся по далеко не конкурентной стоимости, а должник привлекается к так называемой субсидиарной ответственности.

А это значит, что ему угрожают меры от отчуждения личного имущества до ответственности по УК за преднамеренное либо фиктивное банкротство.

Несостоятельность – синоним термина банкротства касательно как юридических, так и физических лиц. Обозначает признанное соответствующим образом такое финансовое состояние юридического лица, когда оно не способно удовлетворить требования:

  • кредиторов (по имеющимся обязательствам),
  • государственных органов (по уплате платежей).

Если имеющиеся обязательства превышают возможности по их удовлетворению, то выполняется оценка финансового состояния должника (процедура банкротства) и организуется наиболее полное и возможное в ситуации удовлетворение всех имеющихся финансовых требований.

Понятие банкротства юридических лиц

Понятие банкротства для юридических лиц имеет несколько значений: состояние компании (несостоятельность) либо собственно процедуру оценки, каким образом удовлетворить финансовые интересы кредиторов и госорганизаций. Подвидами банкротства также считаются:

  • самобанкротство, оно же – плановое банкротство (если заявление о банкротстве подаёт сама организация),
  • фиктивное банкротство,
  • умышленное банкротство (возникшее в результате хищения средств или иных схем ухудшения финансового положения юридического лица).

Последние два варианта в РФ считаются преступлениями и влекут за собой ответственность (вплоть до отчуждения имущества и уголовного преследования).

Процедура банкротства для юрлиц после обращения в арбитражный суд и получения его решений, а затем его выполнения. Решение может заключаться в:

  • наблюдении,
  • финансовом оздоровлении (часто включает поиск иных источников, реструктуризацию долгов),
  • внешнем управлении (управляющий назначается на период не больше 18 месяцев),
  • конкурсном производстве (фактически – распродажи имущества и расчётов по возникшим обязательствам, также в течение 18 месяцев),
  • мировом соглашении.

При этом существует и так называемая упрощённая процедура банкротства с оповещением о несостоятельности и формированием промежуточного баланса – ликвидационного, с помощью которого осуществляются расчёты по обязательствам.

Стадии банкротства юридического лица

Первая стадия банкротства – это собственно подача заявления о банкротстве (должником, другой организацией, кредитором или госорганом).

Затем арбитражный суд выносит решение о том, каким образом юридическое лицо будет выполнять имеющиеся перед ним денежные обязательства – через финансовое оздоровление, внешнее управление, распродажу имущества и расчёт с кредиторами, либо на основании мирового соглашения. Для проведения процедуры банкротства создают:

  • комитет кредиторов (при необходимости),
  • собрание кредиторов.

Арбитражный управляющий также назначается судом, а при инициации банкротства не самим должником – с учётом интересов кредиторов. Затем составляется подробный реестр требований кредиторов.

Последней стадией банкротства становится либо ликвидация юридического лица (с соответствующей записью в ЕГРЮЛ), либо расчёт по всем обязательствам (удовлетворение требований) и продолжение деятельности.

Признаки (основания) банкротства

Признаки (основания) банкротства — это несостоятельность финансовых обязательств предприятия или гражданина перед третьими лицами, а также неспособность рассчитаться с их требованиями на текущий момент, при наличии трехмесячной просрочки.

Но чтобы Арбитражный суд признал юридическое или физическое лицо банкротом, а сделать это другим путем невозможно, задолженность предприятия на момент обращения в суд должна быть выше 100 000 рублей. Для граждан этот потолок составляет всего 10 тыс. рублей.

При этом активы предприятия вполне могут превышать объем требований кредиторов, а стоимость имущества гражданина должна быть меньше суммарной стоимости финансовых обязательств.

Как только суд признал юридическое лицо банкротом, оно полностью прекращает свое существование. Все данные о нем исключаются из единого реестра юридических лиц, а непогашенные долги списываются.

При этом собственное имущество должностных лиц является неприкосновенным, а заработная плата и выходные пособия сотрудникам, включая отпускные компенсации должны быть выплачены в полном объеме.

Исключением является доказанное в суде умышленное доведение руководителем или собственником предприятия до банкротства. В этом случае правовые последствия несостоятельности (банкротства) юридического лицанесколько меняются, а именно, личное имущество может быть отчуждено в пользу пострадавших от его деятельности лиц.

Банкротство юридических лиц для должника

Что делать заемщику, если обанкротился банк-кредитор? Первым на ум приходит вознесение хвалы неведомым финансовым силам и радостное отплясывание на почившем в бозе кредитном договоре. Но еще до того, как прийти в себя от эйфории, заемщик может получить финансовое уведомление о том, что его долг теперь передан банку-преемнику банкрота, либо коллекторскому агентству.

Таким образом, банкротство юридических лиц для должника — это передача его обязанностей под контроль другого кредитора. Платить все равно придется.

Но! Банку-преемнику можно выплачивать долг согласно старому кредитному договору, а вот коллекторское агентство может потребовать погашения только основной суммы долга на момент его выкупа.

Ни о каких штрафах, пени и прочих начисляемых процентах речи идти не может.

Нюансы признания банкротом

Банкротство вовсе не панацея от финансовых претензий. Руководители, считающие, что могут просто объявить себя банкротом и списать все долги, рискуют не только своей деловой репутацией.

Если арбитражная комиссия усмотрит признаки умышленного доведения предприятия до банкротства, то в силу вступит 196 статья УК РФ. На руководителя может быть наложен штраф от 200 тыс. руб.

, либо ему предстоит провести некоторое количество лет по другую сторону свободы.

Нюансы признания банкротства для ряда организаций и учреждений имеют свои отличия. Например, для предприятия, признаком разорения служит финансовая несостоятельность, превышающей 300 тыс. рублей, которые он не может выплатить в течение 3 месяцев с того момента, когда эти обязательства надлежало выполнить.

Виды банкротства

В правовом поле виды банкротства классифицируются по двум формам: уголовно наказуемое — фиктивное и преднамеренное; и ненаказуемое – реальное и техническое.

Фиктивное банкротство заключается в том, что руководитель предприятия или же его собственник предоставляет заведомо ложную информацию о своем финансовом состоянии.При преднамеренном банкротстве, руководительцеленаправленно доводит свое предприятие до состояния неплатежеспособности.

Вторая форма включает реальноебанкротство, при котором констатируется полная невозможность должника удовлетворить финансовые претензии кредиторов. И техническое банкротство, означающее лишь неспособность предприятия расплатиться по текущим претензиям.

Что представляет собой риск банкротства?

Риском банкротства можно назвать внезапное наступление ситуации, при которой предприятие оказывается финансово несостоятельным. Слово «внезапно» означает, что банкротство вызвано не умышленными действиями руководителя, а случилось под влиянием внешних или внутренних факторов (например, дефолт на фоне, и без того, материальной неустойчивости).

Так, что представляет собой риск банкротства?В самой распространенной формулировке это — рост ставок по кредитам, повышение коммунальных платежей, инфляция, дефляция, изменение курса валют, изменение политической и экономической ситуации в стране, неквалифицированный персонал, нерациональное распределение прибыли, финансовые просчеты, профессиональные ошибки, форс-мажоры… Это все далеко не полное перечисление рисков, угрожающих финансовой стабильности бизнеса.

Права кредиторов при банкротстве предприятия

Инициировавший процедуру банкротства предприятия кредитор, не может рассчитывать на то, что он будет единственным. В установленный законом срок свои требования могут предъявить и другие организации или лица, имеющие финансовые претензии к должнику.

https://www.youtube.com/watch?v=TdvPX1UTGyM

После внесения кредитных требований в реестр, кредитор вправе не только участвовать во всех судебных заседаниях, но и может предъявлять претензии и вносить возражения против участия в процедуре банкротства других кредиторов. Однако права кредиторов при банкротстве предприятияуравнены при условии, что они имеют одинаковый статус.

На практике кредиторы часто объединяются в альянс. В этом случае число каждого из них прямо пропорционально размеру требований. Также кредиторы могут возбудить дело о признании сомнительных сделок должника недействительными. Для этого привлекается арбитражный управляющий, который официально подает в суд ходатайство об оспаривании факта.

Инициаторы банкротства

Согласно действующему законодательству, инициаторы банкротства могут выступать в лице должника(ов), кредитора(ов) или же соответствующих уполномоченных органов.

При этом, если кредиторы или уполномоченные органы просто имеют право на инициацию банкротства, то должнику эта процедура вменена в обязанность.

Проще говоря, как только руководитель предприятия видит, что он не в состоянии выплачивать работникам заработную плату, уплачивать налоги или не способен погасить банковский кредит на протяжении трех месяцев, он должен подать в арбитражный суд заявление о признании юридического лица банкротом, приложив все требуемые законом документы.

Совет Сравни ру: Умышленное либо фиктивное банкротство – ситуация, которую будет пристально «выискивать» суд. При выявлении умышленного доведения до банкротства или фиктивного банкротства юридического лица виновные в этом лица преследуются по закону.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/bankrotstvo-juridicheskogo-lica/

Банкротство физических лиц. Мифы и реальность!

Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц

1 октября 2015 года, в первый же день работы поправок в законе о несостоятельности (банкротстве), позволяющих гражданину объявить о своем банкротстве, СМИ начали пестрить информацией о весьма важном новшестве в жизни граждан-должников. К сожалению, многие журналисты не до конца разобрались в особенностях банкротства физических лиц и родились мифы, которые бытуют уже более 3-х лет и вводят потенциальных банкротов в заблуждение.

1 миф

Банкротом может стать гражданин с долгами на сумму не менее 500 000 рублей и просрочкой не менее 3-х месяцев.

Реальность.

Сумма 500 000 рублей и срок 3 месяца действительно фигурируют в законе, и касаются они возможности кредитора (банка, МФО, частного займодавца, Федеральной налоговой службы) подать на Ваше банкротство (Статья 213.

5 и 213.6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Сам же гражданин может подать на свое банкротство при любой сумме кредитов в том случае, если не в состоянии в срок платить по долгам, а также выполняется любое из этих условий неплатежеспособности:

Должник прекратил полностью расчеты с кредиторами.

>

Размер задолженности превышает стоимость имущества должника.

10%

Более 10% от всей суммы долгов просрочено.

×

Исполнительное производство в отношении должника завершено за невозможностью взыскания.

Подробнее в статье 213.4 и 213.6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Узнайте, подходит ли банкротство Вам

2 миф

При банкротстве физического лица все сделки банкрота за последние 3 года «отменят».

Реальность.

Для защиты интересов кредиторов закон позволяет оспорить сделки должника-банкрота, совершенные во вред кредиторам. Возможность оспорить сделки вовсе не означает, что все сделки за 3 года будут оспорены. Оспорить и признать недействительными можно сделки, которые:

1

Совершены в течение 1 года до банкротства по цене ниже рыночной или безвозмездно

2

Совершены в течение 3-х лет до банкротства, вторая сторона сделки – близкий родственник, должник на момент совершения сделки отвечал признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Кроме того, если в течение одного месяца (в ряде случаев полугода) были совершены сделки с предпочтением одному из кредиторов, то таковые также могут быть оспорены. Например, если за 2 недели до банкротства Вы полностью погасили ипотечный кредит, то этот платеж за ипотеку будет возвращен и «по справедливости» разделен между всеми кредиторами.

Оспорены могут быть не только сделки купли-продажи имущества, дарения, но также брачные договора с разделом имущества и т.п.

Более подробно о возможности оспаривания сделок читайте в нашей статье «Оспаривание сделок должника при банкротстве».

3 миф

После банкротства физического лица нельзя будет оформить имущество на своё имя.

Реальность.

Перечень ограничений, накладываемых на банкрота после завершения процедуры банкротства физического лица (реализации имущества) взамен на списание долгов, описан в статье 213.30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В этом перечне нет запрета на приобретение имущества.

Единственное, мы не рекомендуем в течение 6 месяцев после завершения процедуры банкротства приобретать дорогостоящее имущество на своё имя, т.к.

теоретически (по факту маловероятно) в течение этого срока дело может быть возобновлено по вновь открывшимся обстоятельствам.

В этом случае Вам придется объясняться, откуда у Вас за несколько месяцев появилась крупная сумма денег на покупку.

4 миф

Банкроту закроют выезд за границу.

Так что по завершении банкротства физического лица ограничений на выезд за пределы России нет! Есть стимул много и усердно работать, чтобы заработать на отдых в теплых странах…

5 миф

Не нужно заниматься поисками финансового управляющего. Арбитражный суд Вам назначит финансового управляющего, который будет работать за установленные Законом 25 тысяч рублей.

Реальность.

К сожалению, в России мало финансовых управляющих, согласных «брать» дела о банкротстве граждан, из-за низкого размера вознаграждения, несмотря на его повышение с 10 до 25 тысяч рублей за одну процедуру банкротства физического лица.

Разве что у Вас есть дорогостоящее недвижимое имущество, которое он сможет реализовать и получить от суммы его реализации 7%. Почему финансовые управляющие не готовы работать за 25 тысяч рублей, читайте в нашей статье «Почему финансовые управляющие отказываются банкротить физических лиц».

У СРО по закону нет обязанности предоставлять кандидатуру финансового управляющего, а также у финансового управляющего нет обязательств перед СРО и судом брать какое-либо дело о банкротстве без личного согласия.

Поэтому при указании СРО в заявлении о банкротстве «на авось» высока вероятность, что СРО не предоставит кандидатуру для Вашего дела, и, как следствие, дело о банкротстве будет прекращено.

У нас есть финансовый управляющий

6 миф

Финансовый управляющий в течение 5 лет после завершения процедуры банкротства физического лица будет следить за Вами.

Реальность.

Финальным судебным актом (определением о завершении процедуры реализации имущества) суд не только освобождает банкрота от выплаты долгов, но и прекращает полномочия финансового управляющего. Таким образом, у финансового управляющего нет никаких полномочий для того, чтобы после завершения процедуры банкротства вмешиваться каким-либо способом в жизнь банкрота.

Примеры судебных актов о банкротстве физических лиц

7 миф

Закон о банкротстве физических лиц лоббирует только интересы банков. Простому заемщику закон ничем не поможет.

Реальность.

Закон, в первую очередь, создавался с целью помочь рядовому гражданину, оказавшемуся в непростой финансовой ситуации и погрязшему в непосильном долговом болоте. На текущий момент банкротство – единственный способ «списать» непосильную кредитную задолженность (подробнее в статье «Списание долгов в деле о банкротстве»). Ну а что касается этого закона для банков – их интересы тоже были учтены, но лишь в части недобросовестных заемщиков, кредитных мошенников.

Но эти возможности банков в банкротстве не покроют убытки, которые они понесут после массового банкротства граждан, чьи просроченные долги достигают триллиона рублей.

8 миф

При банкротстве заберут единственное жилье или переселят в квартиру (дом) меньшей площади.

9 миф

Закон о банкротстве физических лиц не работает!

Реальность.

Закон о банкротстве физических лиц все-таки работает. И наши довольные клиенты — тому подтверждение. В их числе люди с самыми различными ситуациями и суммами долгов (от 400 тысяч до 400 миллионов).

Их объединяет одно: в определенный момент в силу жизненных обстоятельств они не смогли в срок оплачивать свои обязательства. Вот лишь часть выигранных «Долгам.НЕТ» дел. Присоединяйтесь к числу наших клиентов!

Посмотреть выигранные дела

10 миф

Банк сам подаст на Ваше банкротство.

Реальность.

Дело о банкротстве физического лица требует определенных финансовых затрат со стороны заявителя – более 50 тысяч рублей за одну процедуру (подробнее в статье «Стоимость процедуры банкротства»). Банк заинтересован вложить деньги в банкротство должника, если будет уверен, что вложения окупятся слихвой.

А именно, банку точно известно, что у должника есть ценное имущество или за последние 3 года он «спрятал» имущество от кредиторов, и у банка есть все шансы оспорить эти сделки.

Банки до процедуры банкротства не имеют законного доступа к информации об имуществе должника, сделках за последние годы, и получить такую информацию они могут лишь в результате довольно-таки затратной детективной деятельности, которую для рядовых должников применять нерентабельно.

БАНКРОТСТВО ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Хочу оформить банкротство

Источник: https://dolgam.net/bankrupt-detail/bankrotstvo-mify-i-realnost/

Какие признаки банкротства ИП, физического и юридического лица

Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц

Тяжелая экономическая ситуации привела к тому, что многие юридические, физические лица и индивидуальные предприниматели не могут выполнять свои долговые обязательства, поэтому попросту становятся финансово несостоятельными.

По действующему законодательству банкротами могут быть признаны не только субъекты хозяйственной деятельности, куда относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, но и простые граждане, которые имеют признаки банкротства.

Понятие банкрот и основание для начала процесса банкротства и признания банкротства

Данный вопрос полностью регулируется специальным федеральным Законом о банкротстве со всеми изменениями и дополнениями на 2017 год.

Согласно его положениям, банкротами могут быть признаны юридические, физические лица, а также индивидуальные предприниматели, которые не могут выполнять взятых на себя финансовых обязательств на протяжении установленного срока (3 месяца).

То есть в случае если должник не может расплатиться с кредитором более 90 дней, то можно начинать процедуру банкротства.

Разобравшись в понятии банкротства, можно перейти к рассмотрению вопроса о том, при каких условиях начинается данный процесс. Законодательством определены общие признаки для субъектов хозяйственной деятельности (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей) и простых граждан.

  1. Наличие непогашенных денежных обязательств. Это основной признак, по которому можно прийти к выводу, что у субъекта экономической деятельности, гражданина появились проблемы, и он не может выполнять взятых на себя финансовых обязательств.

    Но чтобы не было злоупотреблений со стороны кредиторов, а также должностных лиц государственных органов (прокуратуры, налоговой инспекции, и других бюджетных организаций, физических лиц), Закон прописывает минимальный порог таких финансовых обязательств. Для разных субъектов он отличается, но об этом будет подробно рассказано ниже.

  2. Временной промежуток, на протяжении которого банкрот не может выполнить свои долговые обязательства. О нем было рассказано выше. Главным отличием является то, что не установлен максимальный срок, по — прошествии которого, кредиторы уже не могут начать процедуру банкротства. Но тут вступают в силу положения Гражданского кодекса, согласно которым после 3-х лет ( с момента возникновения долга), не возможно взыскать финансовые средства. Исходя из этого, можно прийти к такому выводу. Если кредитор начинает требовать выполнения обязательств после 3 календарных лет, они могут быть не приняты должником и судом.
  3. Последнее, это подтверждение наличие финансовых обязательств. Это могут быть различные договора, судебные решения, а также предписания должностных лиц государственных органов, которым субъекты хозяйственной деятельности, или физические лица должны определенные денежные средства в виде налогов и других платежей.

Признаки банкротства юр лица-рассмотрены в этом видео:

Без этих признаков, субъекты экономических отношений не могут быть признаны банкротами.

Важно знать, что в случае существования невыполненных товарно-материальных отношений между кредитором и должником (например, банкрот должен был передать определенную партию товара, а не денежные средства), для признания последнего финансово несостоятельным, необходимо перевести это все в денежный эквивалент.

В настоящее время самый большой процент банкротств, припадает на юридические лица. Это связано со многими экономическими факторами. Но чтобы предприятие было признано финансово несостоятельным, действующее законодательство устанавливает такие требования, которые имеются во втором пункте 3-й статьи Федерального Закона о финансовой несостоятельности:

  • невыполнение взятых на себя обязательств более трех месяцев;
  • общий объем денежных требований должен превышать сумму в 500 минимальных заработных плат, но действующее законодательство предусматривает ситуации, при которых она может быть уменьшена, но такое решение принимает арбитражный суд, исходя из особенностей экономической деятельности субъекта хозяйственной деятельности.

Рассмотрим каждый пункт по отдельности.

Под ним подразумевается промежуток времени, когда должник должен передать кредитору денежные средства, товарно-материальные ценности, согласно подписанного договора. Если такого не происходит, значит, наступает просроченное обязательство.

Закон о банкротстве указывает, что обращаться в арбитражный суд по поводу признания банкротом можно в том случае, когда долг не погашается на протяжении трех месяцев.

Признаки банкротства юр и физ лиц.

На примере это будет выглядеть так. Согласно договора, должник должен был передать кредитору 3 000 000 рублей за поставленный товар 20 марта 2016 года. Он просрочил платеж и не перечислил деньги. Значит после 20 июня, предприятие, не получившее финансовые средства, имеет право обращаться в суд с заявлением о признании банкротом должника.

Отдельное внимание заслуживает ситуация с уплатой налогов и других обязательных платежей. Данные вопросы регулирует Налоговый кодекс. Согласно ему сборы должны перечисляться в бюджет каждый месяц. Но не всегда ежемесячные платежи могут составлять порог, необходимый для банкротства.

На примере это будет выглядеть следующим образом. Каждый месяц предприятие должно платить налогов и сборов на 500 тысяч рублей.

Порог для начала банкротства составляет 500 минимальных зарплат, то есть 3 500 000 миллиона. Невыплата налогов началась с апреля 2015 года. Нужный долг появится через 7 месяцев (3 500 000/500 000=7).

К 7 месяцам добавим еще 3, и получится, что с заявлением о банкротстве можно идти только в феврале 2016 года.

Последняя составляющая это срок. Три месяца наступает с того момента, когда юридическое лицо должно было выполнить обязательство, но не раньше. Если существует судебный спор, тогда с момента вступления решения в законную силу.

Важно знать, что в большинстве случаев подтверждением долга юридического лица служит решение арбитражного или гражданского суда.

Признаки банкротства для физических лиц

Физические лица также могут стать банкротами при невыполнении взятых на себя обязательств. Их финансовая несостоятельность регулируется пунктом первым статьи третьей вышеуказанного Закона.

Для граждан они следующие:

  • общая сумма долговых обязательств должна превышать стоимость имущества гражданина;
  • невыполнение взятых на себя обязательств на протяжении 3-х месяцев.

По срокам все ясно, нормативный акт регулирующий вопросы банкротства дает 90 дней, как и для других субъектов экономической деятельности. Они наступают с того времени, когда должно быть исполнено обязательство.

Отдельного внимания требует рассмотрения общей суммы долговых обязательств, которая должна превышать суммарную стоимость всего имущества физического лица. К нему относятся объекты недвижимости, ценные вещи, транспортные средства, авторские права, акции и другие ценные бумаги.

То есть все то, на что гражданин имеет законное право собственности. Естественно, что такое имущество может скрываться, поэтому кредитор, решивший признать банкротом гражданина, должен провести определенную работу по его розыску.

Признаки банкротства ИП.

В противном случае обращение в арбитражный суд приведет к тому, что в вынесении решения будет отказано.

После того, как решение вступит в законную силу, надо получить исполнительный лист, и передать в службу приставов, которые займутся его исполнением, смогут найти все имущество физического лица, и уведомить об этом кредитора.

Если выполнить решение суда им не удастся, по причине отсутствия необходимой денежной массы, то это и послужит основанием для признания такого субъекта банкротом.

Еще один момент, на который нужно обратить внимание, это на дееспособность гражданина. Она наступает с 18-ти лет, но может быть ограничена судом, в случае психического заболевания или получения заболевания, физической травмы, последствиями которых является инвалидность первой или второй группы. Недееспособные люди не могут быть признаны банкротами.

Важно знать, что на физические лица, которые признаны финансово несостоятельными, законодательством налагаются некоторые ограничения. Но они не носят постоянного характера, и по – прошествии установленного времени снимаются.

Финансовая несостоятельность индивидуальных предпринимателей

Такая двойственность это и есть различие с юридическими лицами, но банкротами ИП тоже могут стать на основании решения арбитражного суда.

Подробнее о признаках банкротства-узнаете из этого видео: 

К сожалению, Закон о финансовой несостоятельности не прописывает обязательных признаков, на основании которых индивидуальных предпринимателей можно признавать банкротами. На протяжении некоторого времени по этому поводу существовали судебные разбирательства, и точку в них поставил Высший Арбитражный Суд.

Согласно его определению, которое действует по настоящее время, чтобы признать банкротом индивидуального предпринимателя, нужны два юридических факта:

  • наличие финансовых обязательств, которые превышают 10 тысяч рублей;
  • невыполнение их на протяжении 3-х месяцев.

В первом случае, как видно из определения, для индивидуальных предпринимателей установлен низкий порог долговых обязательств, который послужат основанием для обращения в суд.

Под банкротством физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей подразумевается их финансовая несостоятельность, возникшая в результате невозможности выполнения денежных обязательств перед кредиторами.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)

+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Источник: https://PravoZa.ru/polozheniya/stadii/priznaki-bankrotstva.html

Какие нужны документы для банкротства — список

Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц

Банкротство всегда было чем-то неприятным и пугающим для людей. В Древней Греции за долги супруга рабами кредитора становилась вся его семья, вплоть до детей и слуг. Сбросить оковы они могли лишь после выплаты всех денег.

В наше время последствия не так ужасны – право лояльно к должникам, а после выхода закона «О банкротстве» неплатежеспособным гражданам и вовсе могут простить все долги.

Какие нужны документы для банкротства физических и юридических лиц? Получите ответы на вопросы о процедуре.

Для начала разберемся с терминологией. Законодательство говорит, что банкротство – это:

  • юридически подтвержденная неспособность расплатиться по долгам;
  • этим словом обозначают сам судебный процесс.

Если процедура банкротства юрлиц в нашей стране отработана, то с «физиками» процесс лишь «обкатывается»: текст закона о банкротстве физических лиц разрабатывался около двух десятков лет, однако вступил в силу меньше года назад, потому назвать его совершенным пока нельзя. Однако есть надежда, что скоро процедура банкротства достигнет определенного плана, который будет осуществляться постоянно.

Для юридических лиц и ИП

Невыплата по долгам может происходить сколь угодно. Весь юридический «экшн» начинается после принятия судом заявления о банкротстве. Если за время проверки всех документов ситуация не разрешилась, наступают следующие этапы банкротства:

  1. Наблюдение – анализ хозяйственной деятельности компании. Проводится инвентаризация, оценивается стоимость активов, выявляются все претенденты на «наследство», т.е. кредиторы. цель мероприятия, на которое закон выделяет семь месяцев – выявление возможности сохранить имущество должника. Для управления организацией назначается незаинтересованный человек.
  2. Финансовое оздоровление – следующая стадия банкротства. Включает меры по восстановлению экономической жизнеспособности должника, начало выплат в соответствии с судебным графиком. Во время этого этапа предприятие еще работает, а учредители имеют относительный контроль над ним. Сделки по продаже компании под запретом.
  3. Внешнее управление – этот период банкротства является необязательной процедурой и вводится лишь тогда, когда есть шанс восстановить платежеспособность должника. Руководители предприятия устраняются от его управления, их место занимает внешний управляющий. Данный этап длится полтора года.
  4. Конкурсное производство – финальная стадия банкротства. С этого момента компания официально является банкротом. Имущество уходит с молотка, вырученные деньги – кредиторам. Период длится год.

Для физических лиц

Федеральный закон о банкротстве физических лиц для одних стал спасением от непосильной для них долговой кабалы, для других – мошенническим способом обмануть кредиторов и государство.

Процедура инициируется кредиторами или самим должником, когда последний более трех месяцев назад стал игнорировать займодателя (-лей), сумма долга свыше 0,5 млн р.

, а стоимость имущества гораздо меньше этого.

Процедура банкротства физического лица условно делится на:

  1. Начальный этап – заявление о признании должника банкротом. Обратиться в суд может кредитор, сам должник или уполномоченный госорган.
  2. Если суду удастся доказать неплатежеспособность должника, то открывается банкротство – это второй этап.
  3. Непосредственно сама процедура признания несостоятельности. Проходит реструктуризация долгов – реабилитационный процесс, призванный вернуть все долги; реализация имущества банкрота; мировое соглашение, в котором прописаны сроки возврата всех денег.

Порядок подачи заявления в суд

Закон о банкротстве 2015 буквально накануне вступления в действие передал полномочия арбитражному суду, который накопил значительный опыт ведения подобных дел.

Подать заявление может как само лицо, понимающее, что повязло в долгах, так и человек, которому надоело ждать расчета. Заявление подается в канцелярию суда по месту нахождения должника.

Ответ о принятии дела или об отказе готовится пять рабочих дней.

Перечень документов для оформления банкротства

Путь, который должен пройти банкрот для признания своего статуса (объявить банкротство и доказать его), сложный и тернистый: сопроводительные документы и основания для отказа упоминаются в нескольких НПА. Однако, чем больше закон похож на лабиринт, тем легче его обойти. К заявлению надо приложить внушительный объем разных документов. Оригиналы оставьте при себе, для суда приложите лишь заверенные копии.

Какие документы подготовить для участия в торгах

Торги по банкротству – выгодное капиталовложение, имущество можно купить по стоимости до 90% ниже рыночной. Все объявления публикуются на официальном сайте Единого реестра (bankrot.fedresurs.ru) и дублируются газетой «КоммерсантЪ». Чтобы участвовать в торгах вследствие банкротства, надо:

  • получить электронную подпись (на это понадобится около недели);
  • зарегистрироваться на бирже;
  • внести задаток, установленный организатором торгов;
  • подать соответствующую заявку (сделать это можете на портале электронной площадки, проводящей торги, там же есть образец заявления);
  • предоставить скан платежки о внесении задатка;

Для юрлица:

  • копии выписки из Единого госреестра (ЕГРЮЛ);
  • предприятие может выставить на торги лишь одного представителя.

Для ИП:

  • представить копии выписки из ЕГРИП, подтверждающую личность.

Для физлиц:

  • копию ИНН;
  • копию документа, подтверждающего личность.

Порядок передачи документов в архив

Такого рода документы хранятся в государственном архиве после завершения процесса банкротства (ликвидации) организации. Архивирование документов является обязательной процедурой. Всю ответственность за это дело несут конкурсные управляющие. Процесс требует тщательной подготовки, состоящий из нескольких важных этапов:

  • проверки всех бумаг;
  • подшивки их и нумерации;
  • составления листа-заверителя и внутренней описи;
  • указания на обложке всех данных ликвидируемого предприятия;
  • указания заголовка дела и сроков его хранения.

ФЗ о банкротстве рядовых граждан лишь недавно вступил в силу, а разорившиеся физлица по всей России посыпались, как из рога изобилия. На кого рассчитан законопроект о банкротстве? Что делать тем, для кого выплаты стали неподъемными? Отвечает сюжет Первого канала. Журналисты и представители финансовых учреждений расскажут, как признать себя банкротом.

Нашли в тексте ошибку? Выделите её, нажмите Ctrl + Enter и мы всё исправим!

Источник: https://sovets.net/5637-kakie-nuzhny-dokumenty-dlya-bankrotstva.html

Банкротство физических и юридических лиц: определение, признаки, прохождение процедуры

Процедуры несостоятельности банкротства физических и юридических лиц

Под банкротством подразумевается несостоятельность должника выполнять возложенные на него финансовые обязательства. К их числу можно отнести кредиты, налоги, таможенные пошлины и другие платежи.

Обращаться в суд с прошением признать должника банкротом может как сам заемщик, так и лица, перед которыми имеется задолженность, однако для инициации процедуры случай должен соответствовать некоторым требованиям.

Условия для признания должника банкротом

Банкротство физических и юридических лиц имеет место, если обязательный платеж просрочен более чем на 90 дней (в этот период не должно совершаться никаких действий по нему). Сумма долга для инициации процедуры должна превышать 100 тысяч рублей (для физических лиц) или 500 тысяч рублей (для юрлиц и индивидуальных предпринимателей).

Правила подачи заявления

Прошение признать должника банкротом должно подаватьсяв арбитражную судебную инстанцию по месту прописки заемщика.

Обращаться с заявлением можно сразу по прошествии 90 дней, причем первоочередная подача прошения дает возможность заявителю выбирать кандидатуру арбитражного управляющего.

Если кредиторов несколько, то они будут включаться в реестр также согласно поданным заявлениям. В случае продажи имущества должника на торгах требования кредиторов будут удовлетворяться в порядке очередности.

Начало процедуры

После получения заявления судебная инстанция рассматривает требование и в установленные сроки выносит решение – удовлетворить иск или же отклонить его. В первом случае начинается процедура признания несостоятельности заемщика, включающая несколько этапов.

Банкротство физ и юрлиц подразумевает наличие арбитражного управляющего, который занимается проведением процедуры.

Как заемщики, так и кредиторы указывают в заявлении зачастую наименование ассоциации управляющих, из числа членов которой уже выбирается специалист для ведения дела.

Этапы банкротства

Процесс признания несостоятельности должника зачастую достаточно продолжителен, и состоит он из нескольких стадий.

В случае с физическими лицами обычно все сводится к изъятию имущества (кроме того, которое не может быть отобрано у должника) и продажи его на торгах.

Полученные средства от реализации идут на покрытие долга, а остаток задолженности списывается.

В случае с индивидуальными предпринимателями или юридическими лицами ситуация кардинально изменяется. Оформление банкротства включает четыре стадии и может продолжаться более 4 лет. Этапы признания несостоятельности должника в данном случае следующие:

  • наблюдение (до 8 месяцев);
  • финансовое оздоровление (до 24 месяцев);
  • внешнее управление (до 18 месяцев);
  • конкурсное производство (до 6 месяцев).

На этапе наблюдения арбитражный управляющий проверяет деятельность компании, определяет, действительно она является неплатежеспособной или же имеет место факт фиктивного банкротства.

Специалист изучает документацию и отчетность предприятия за последние два года, чтобы убедиться в законности действий руководителей и учредителей.

Банкротство физических и юридических лиц может быть преднамеренным, когда совершаются умышленные действия, приводящие к несостоятельности компании, с целью получения выгоды. Преднамеренное, как и фиктивное банкротство, преследуется по закону.

Если на этапе наблюдения не выявлено никаких правонарушений, компания действительно не может выполнять финансовые обязательства, и со стороны руководства или учредителей не выявлено противозаконных действий, делается вывод относительно возможного возобновления платежеспособности предприятия. Если такая вероятность существует, назначенный специалист использует различные механизмы для вывода компании из кризисного состояния – данный этап называется финансовым оздоровлением.

Когда восстановить платежеспособность компании невозможно или же на подобное не согласны кредиторы, процедура банкротства переходит на этап внешнего управления.

Стадия подразумевает продажу части имущества и увольнение некоторых работников, что позволяет погасить часть задолженности и сократить расходы предприятия.

Арбитражный управляющий при этом обязан совершать действия, которые не навредят деятельности компании. Данный этап не подразумевает ликвидацию юрлица или ИП.

В случае если задолженность перед кредиторами или государственными органами не погашена, процедура банкротства переходит в заключительную стадию, конкурсное производство, подразумевающую полную продажу имущества, увольнение всего штата сотрудников и ликвидацию деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Деятельность арбитражного управляющего

Исход дела по банкротству физлиц, юрлиц или ИП будет во многом зависеть от деятельности арбитражного управляющего, поэтому как для должника, так и для кредитора важно, чтобы специалист был высококвалифицированным и имел опыт проведения подобных процедур.

Назначенный арбитражный управляющий должен быть беспристрастным и руководствоваться в своих действиях положениями законодательства, не защищая при этом интересы заемщика или кредитора. В случае усмотрения в его действиях нарушения законов, необходимо направить жалобу в арбитражный суд и в ассоциацию, членом которой является специалист.

Законодательная база процедуры банкротства

При оформлении банкротства индивидуальных предпринимателей и юридических лиц основным нормативно-правовым актом является закон «О банкротстве» от 2002 года.

В случае с физическими лицами, проведение процедуры регламентируется федеральным законом 486, вносящим поправки к основному нормативно-правовому акту.

Данный федеральный закон вступил в силу 1 октября 2015 года.

Кроме того, в отдельных случаях необходимо обращаться к Гражданскому, Административному или даже Уголовному кодексу, поскольку некоторые моменты проведения процедуры банкротства регламентируются этими сводами законов.

Как избежать процедуры

Банкротство физлица или юрлица инициируется в результате невозможности разрешить спор между заемщиком и его кредитором или же организацией, перед которой имеется задолженность.

Решение проблемы в ходе судебного заседания не выгодно ни одной из сторон по причине продолжительности процедуры и необходимости совершать лишние расходы, поэтому наилучшим вариантом будет заключение мирного соглашения, которое свидетельствует, что стороны нашли компромиссный вариант.

Мирное соглашение в некоторой мере защищает интересы каждой стороны, поэтому не стоит надеяться на заключение договоренности с преимущественной выгодой для должника или кредитора. В некоторых аспектах потребуется идти на уступки.

Помощь специалиста

Банкротство физических и юридических лиц рекомендуется оформлять, заручившись поддержкой квалифицированного кредитного юриста, который сможет давать консультации, советовать выгодное решение в зависимости от ситуации или даже полностью представлять ваши интересы во время прохождения процесса.

Помощь профессионального юриста в данном вопросе важна еще и тем, что специалист подобной категории поможет составлять документы по форме, а также будет следить за изменениями законодательства, что тоже важно.

Источник: https://anticollectorburo.ru/bankrotstvo-fizicheskix-i-yuridicheskix-lic-opredelenie-priznaki-proxozhdenie-procedury/

Internews.ru - Интернет журнал
Добавить комментарий

1 × 4 =