Процедура оспаривания сделок должника


В этой статье:

Оспаривание сделок должника кредитором

Процедура оспаривания сделок должника

Бесплатная юридическая консультация:

Пожалуй, всем ясно, что банкротство редко случается внезапно. Обычно к этому процессу готовятся в течение длительного времени. Подготовка может быть разной, но она редко сводится к собиранию имущества должника с целью его последующей продажи и удовлетворения требований кредиторов.

Чаще все наоборот. цель подготовки к банкротству — это вывод всего ликвидного имущества как можно дальше от кредиторов.

Вывод может оформляться сделками по продаже недвижимости и дорогостоящей движимости (например, станков, машин и пр.

), уступками прав требования дебиторской задолженности и прочими действиями, направленными на уменьшение будущей конкурсной массы. Разумеется, все эти сделки совершаются в пользу аффилированных структур.

Рекомендуем!  Инициирование процедуры банкротства кредитором

Но, будучи на месте кредитора, не стоит отчаиваться и опускать руки.

Закон о банкротстве предоставляет участникам дела о банкротстве достаточно эффективные инструменты, позволяющие бороться с недобросовестными действиями должника. Главный из них — это оспаривание сделок.

В данной статье мы подробно расскажем о том, как с помощью признания сделок должника недействительными можно вернуть в конкурсную массу незаконно проданное имущество.

Какими нормами регулируется процедура оспаривания сделок должника?

Нормы об оспаривании сделок должника достаточно компактно сосредоточены в главе III.1 Закона о банкротстве. Если вы прочитаете эту главу, многое станет ясным.

Но, помимо самого Закона о банкротстве, мы бы советовали ознакомиться с Постановлением Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 №63. Несмотря на то, что Высший Арбитражный Суд ликвидирован, его разъяснения остаются актуальными и применяются судами.

Бесплатная юридическая консультация:

Также не лишним будет ознакомиться с разделом Гражданского кодекса о недействительности сделок. Нередко недействительная сделка недействительна по нескольким основаниям, и в судебном процессе стоит сослаться на все основания недействительности. Неизвестно, с помощью которого из них удастся добиться успеха.

Какие сделки должника могут быть признаны недействительными в процедуре банкротства?

Закон о банкротстве разрешает оспаривать практически любые сделки должника, в том числе:

  • платежи по договорам;
  • зачеты, отступные, новации;
  • договоры поручительства, залога;
  • банковские операции;
  • уплату налогов;
  • мировые соглашения;
  • уплату по исполнительным листам;
  • выплату зарплаты;
  • брачный договор и пр.
  • Каковы основания для оспаривания сделок должника?

Законодательство о банкротстве исходит из принципа, что, если должник дошел до банкротства, то все его имущество должно быть пропорционально поделено между всеми кредиторами согласно величине их требований. Если этот принцип нарушен, то справедливость будет восстановлена судом. По крайней мере, так должно быть в теории.

Основываясь на этом, любая сделка, в результате совершения которой интересам кредиторов был причинен вред, может быть оспорена в процедуре банкротства. Но Закон о банкротстве выделяет два основания оспаривания — это предпочтение и подозрительность. Они применяются в зависимости от периода, когда сделка была совершена. Теперь подробнее.

Сделки с предпочтением

К ним относятся сделки, совершенные ранее, чем за шесть месяцев до принятия судом заявления о признаниии должника банкротом.

Практически любая «серьезная» сделка, совершенная в этот период, когда у должника уже явно были признаки наступающего банкротства, будет означать, что один из кредиторов получил предпочтение перед другими кредиторами.

Например, если должник рассчитался за поставленный товар, то его выплата, скорее всего, будет признана недействительной, и контрагента обяжут вернуть все полученное по сделке.

Бесплатная юридическая консультация:

Данный вид сделок достаточно прост в оспаривании. Разумеется, должники зачастую осведомлены об этом и стараются не совершать крупных действий по распоряжению имуществом в течение шести месяцев, предшествующих банкротству.

Подозрительные сделки

Подозрительность сделки определяется следующим образом:

  • если сделка совершена в течение года до принятия судом заявления о банкротстве, то она является подозрительной в случае, когда присутствует занижение стоимости полученного. Например, недвижимость продается по цене, значительно ниже рыночной.
  • если сделка совершена в течение трех лет до принятия судом заявления о банкротстве, то она является подозрительной, если преследует цель причинить вред правам кредиторов.

Возможно, вопрос оснований оспаривания сделок все еще не совсем ясен. Это неудивительно, даже профессиональным юристам непросто в них разобраться. Следует отметить, что здесь мы изложили только основные моменты.

Поняв, что такое подозрительные сделки и сделки с предпочтением, вы можете оценить действия должника, предшествующие банкротству, на предмет их будущего оспаривания. На практике каждая сделка индивидуальна, и требует особого подхода в определении оснований ее недействительности.

ВАС РФ выпустил немало разъяснений на данный счет. Оперируя ими, можно доказывать как недействительность, так и «нормальность» одной и той же сделки.

Может ли кредитор оспорить сделку должника?

Ранее право оспаривать сделки должника принадлежало только внешнему или конкурсному управляющему. Стоит ли говорить, что это создавало определенную почву для злоупотреблений.

Но с 1 июля 2015 года Закон о банкротстве разрешил подавать заявления об оспаривании сделок любому кредитору, которому принадлежит более десяти процентов реестра кредиторов.

Причем в случае, когда оспаривается сделка должника с одним из конкурсных кредиторов, в расчет этих десяти процентов не принимаются голоса кредитора, сделка которого оспаривается. Разумеется, это позитивная тенденция.

Где найти образец заявления об оспаривании сделки должника

Заявление об оспаривании сделки должника вы, как обычно, можете найти в специальном разделе сайта — и для сделки с предпочтением, и для подозрительной сделки.

Бесплатная юридическая консультация:

Можно ли оспаривать сделки должника в наблюдении?

По специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, подозрительные сделки и сделки с предпочтением можно оспаривать только в процедурах внешнего управления и конкурсного производства.

При этом закон не запрещает оспаривать сделки и в процедуре наблюдения, но на общих основаниях. Например, если сделка не соответствует требованиям закона (статья 168 ГК) или совершена со злоупотреблением правом (статья 10 ГК).

Мы бы отметили, что оспаривание сделок в наблюдении — не только право кредитора, но зачастую и необходимость. Имущество, проданное накануне банкротства, может быть перепродано по цепочке следующему покупателю, и так далее.

Заявление о признании сделки недействительной, предъявленное как можно раньше, позволит помешать созданию «добросовестного» приобретателя. Также нельзя забывать о возможности просить у суда применения обеспечительных мер.

Какие сделки должника нельзя оспорить?

В Законе о банкротстве выделена специальная категория сделок, которые нельзя оспорить как сделки с предпочтением или подозрительные сделки. Это сделки, совершаемые в процессе обычной хозяйтственной деятельности. Как их определить?

Во-первых, такие сделки должны быть характерны, типичны для должника.

Во-вторых, цена имущества, которое в них фигурирует, не должна превышать одного процента балансовой стоимости активов должника на последнюю перед сделкой отчетную дату.

Допускается ли оспаривание сделок должника-физического лица?

Как вы помните, с 1 октября 2015 года в российское законодательство введена новая процедура — банкротство физических лиц. Она сильно отличается от процедуры банкротства организаций. Тем не менее, процедура и основания оспаривания сделок — одни и те же.

Относительно нужности процедуры банкротства физического лица существуют различные мнения. Многие скептично настроенные юристы говорят о том, что банкротство гражданина — это повод для злоупотреблений правом и способ избежать финансовой ответственности.

С их опасениями нельзя не согласиться. Но возможность оспаривания сделок — это реальный механизм, который позволит бороться с практикой ухода от кредиторов посредством распродажи имущества родственникам и пр.

Все сделки гражданина-должника, совершенные в течение трех лет перед банкротством, могут быть оспорены, а выведенное имущество — изъято у новых собственников и продано с торгов. Такого механизма нет у приставов, например.

С этой точки зрения процедура банкротства физических лиц может быть оценена положительно.

Бесплатная юридическая консультация:

Нужно ли платить государственную пошлину за оспаривание сделок должника?

Заявление об оспаривании сделки должника подается по правилам искового производства. Это означает, что оно должно оплачиваться государственной пошлиной, как при подаче иска о признании сделки недействительной — на данный момент эторублей.

Как складывается судебная практика по оспариванию сделок должника?

С момента введения в Закон о банкротстве главы III.1 об оспаривании сделок должника прошло более пяти лет. За это время выработана обширная судебная практика.

В целом суды достаточно часто удовлетворяют обоснованные заявления о признании сделок должника недействительными. При грамотной и обоснованной позиции заявителя (а им, напоминаем, может быть не только арбитражный управляющий, но и конкурсный кредитор) шансы на успех велики.

Источник: http://gleih.ru/2015/10/04/osparivanie-sdelok-dolzhnika/

Вас рф об оспаривании сделок должника в рамках процедур банкротства

Источник: http://efridman.ru/osparivanie-sdelok-dolzhnika-kreditorom/

Оспаривание сделок должника: основания процедуры и ограничения

Процедура оспаривания сделок должника

: 19 июля 2018

Банкротство представляет собой процедуру, в ходе которой должник теряет всё свое имущество. Если это юридическое лицо, то, после прохождения мероприятия, оно считается ликвидированным.

Инициируется процедура несостоятельности по многим причинам. Как правило, это накопление большого количества задолженностей, которое привело к ухудшению финансового состояния компании.

Оспаривание сделок должника — это процесс, которым руководит арбитражный управляющий. Он имеет право на определение соглашений ничтожными в том случае, если они привели к сложившемуся плачевному финансовому состоянию компании, противоречат её интересам. Однако не все сделки можно расторгнуть.

Кто имеет право на оспаривание или обжалование сделок должника?

Оспаривание сделок должника может выполняться двумя категориями лиц:

  • Арбитражный управляющий по банкротству. Процедура может проводиться вне зависимости от статуса менеджера. Он может быть внешним, финансовым, конкурсным;
  • Кредитор. Проведение мероприятия при банкротстве возможно только в том случае, если общая сумма претензий кредитора составляет не менее 10 % относительно всех требований. Совокупность требований рассчитываются в соответствии с данными, изложенными в реестре.

Возможность проводить процедуру обжалования сделки по инициативе кредитора появилась относительно недавно – с 1 июля 2015 года. Для того чтобы было проведено оспаривание сделок должника, необходимо составить и подать исковое заявление в арбитражный суд. Обращаться можно в то учреждение, в котором рассматривается дело о банкротстве.

Начать процедуру выявления, что соглашения являются недействительными, можно только после того, как оплачена пошлина в размере 6 тысяч рублей.

Недействительность соглашения может быть определена только после того, как обнаружены некоторые признаки сделки, которые свидетельствуют об её подозрительности. Подобные признаки изложены в третьей главе закона «О банкротстве». Согласно закону, можно признать недействительность каждого договора, который имеет основания, изложенные в третьей главе.

Недействительными могут быть названы виды соглашений:

  • Сделки, при которых обнаруживается выраженное предпочтение одному из кредиторов относительно остальных. К примеру, это может быть заключение контракта с кредитором, проведённое организацией или арбитражным управляющим и нарушающее интересы остальных кредиторов. К рассматриваемой категории относятся все соглашения, принятые в срок не более полугода со времени принятия арбитражным судом искового заявления о банкротстве организации;
  • Соглашения, которые были составлены с явной целью причинения финансового ущерба кредитору. Ещё одним признаком является нарушение имущественных прав кредитора. К примеру, в эту категорию попадают сделки по продаже собственности или по безвозмездной его передаче лицам, которые никак относятся к организации и не входят в список кредиторов.Обычно такие процедуры проводятся перед осуществлением дела о банкротстве. В этом случае, играть роль будет целая совокупность факторов. Важно, чтобы организация, при этом, имела признаки несостоятельности, банкротства. Учитывается и тот факт, если кредитор уже подал иск в отношении фирмы.Недействительность данных процедур обосновывается тем, что определение несостоятельности предполагает конкурсное производство. В ходе этого мероприятия происходит продажа собственности должника по низким ценам. Полученные средства направляются кредитору. Распродажа собственности перед конкурсным производством приводит к тому, что реализовывать в пользу кредитора становится нечего. Таким образом, нарушаются его права. Подробнее о том, что представляет собой конкурсное производство вот тут;
  • Соглашения с неравноценными обязательствами. Признаком подобных договоров является несоразмерное встречное исполнение. К примеру, это может быть заниженная, относительно рыночной стоимости, цена на собственность.

Основание для оспаривания сделки — её подозрительность.

Подозрительность сделки – один из главных терминов, применяемых при оспаривании. Обнаружение подобного признака приводит к проверке и последующему определению соглашений недействительными.

Любое мероприятие, инициированное должником, которое может причинить убытки кредиторам, расценивается как подозрительное.

Также это может быть вывод собственности и активов из организации для того, чтобы они не были реализованными в процессе конкурсного производства.

То есть, центральными условиями оспаривания являются цели должника при оформлении сделки, а также её возможные последствия.

На что нужно обратить внимание при оспаривании сделок в процедуре банкротства?

Банкротство является крайне сложной процедурой. Оно регулируется целым рядом законодательных положений и дополнительных разъяснений. Оспаривание подозрительных сделок должника также выполняется на основании перечня нормативных актов. В частности, процедура регулируется положениями о банкротстве, гражданским кодексом.

При проведении мероприятия нужно обратить внимание на некоторые особенности определения соглашений недействительными:

  • Не каждое соглашение может быть оспорено. Необходимо проверить, можно ли признавать недействительность операции. Оспаривать нельзя договора, которые являются стандартными при ведении хозяйственной деятельности. Такими соглашениями является реализация продукции, оказание услуг. Также к рассматриваемой категории относятся сделки, объём исполнения которых не превышает одного процента от совокупности активов организации;
  • Разрешается признавать недействительность соглашений с правопреемником. Это актуально даже для тех случаев, если организация, являющаяся одной из сторон сделки, уже прекратила своё существование. От правопреемника потребуется исполнить решение, принятое судом. Данная возможность введена для защиты прав кредитора;
  • Оспаривание может производиться и в том случае, если соглашение было введено в силу на этапе наблюдения. Напомним, что данная ступень является одной из стадий при банкротстве. Однако, есть много оговорок. В частности, согласно закону, управляющий имеет право оспаривать соглашения только на этапах внешнего управления или же в ходе конкурсного производства. Но прямой запрет на определение ничтожными договоров, заключённых на стадии, когда введена процедура наблюдения, отсутствует. Это возможно, если документы имеют признаки подозрительности, указанные в ГК РФ.

Арбитражные управляющие с большим опытом рекомендуют инициировать оспаривание, не дожидаясь стадий, когда оно может производиться. Желательно выполнить процедуру как можно раньше, это повышает возможности по возвращению собственности.

Стоит знать и об особых нюансах процедуры. Добиться признания договора ничтожным достаточно просто. Арбитражные суды, как правило, принимают положительные решения на этот счёт, если имеются законные основания.

Однако если должник действовал умышленно, будет сложно вернуть выведенную собственность.

Возникает ситуация, при которой все необходимые разрешения на руках, однако образуются большие проблемы при фактическом возврате имущества. Перед арбитражным управляющим стоит непростая задача.

Он должен не только вернуть собственность, но и добиться, чтобы и должник вернул все полученное по договору.

К примеру, имеет место быть соглашение с продажей собственности по слишком низкой цене. В этом случае, покупатель получает имущество, а продавец – средства. Конкурсному управляющему необходимо добиться возврата, как собственности, так и денег. Только в этом случае процедура может считаться завершённой.

В каких случаях не проводится оспаривание?

Недобросовестные должники используют, для оказания противодействия конкурсным управляющим, различные схемы. К примеру, собственность может быть оформлена на компанию-однодневку. Иногда имущество много раз перепродаётся, что сокращает шансы на его возврат.

Если должником была реализована подобная многоходовая схема, управляющему потребуется направлять иски всё к новым и к новым ответчикам.

Каждый акт процедуры сопровождается многочисленными издержками: государственная пошлина, технические расходы, оплата услуг представителя.

По этой причине, если сделка является незначительной, обычно по ней не происходит оспаривание, если это осложнено многочисленными проблемами. Данная рекомендация связана с тем, что бессмысленно тратить время и деньги на соглашения малого толка, если это, скорее всего, не принесёт никакого результата. Разумнее будет сосредоточиться на крупных договорах.

Последствия оспаривания

Если соглашения названы недействительными, наступают следующие последствия:

  • Все средства и собственность, которые были получены контрагентами по подозрительному соглашению, происходит возврат имущества в конкурсную массу;
  • Если невозможно вернуть собственность в конкурсную массу, от контрагента потребуется возмещение стоимости купленных объектов. Возмещение происходит с ориентацией на стоимость имущества, актуальную при покупке. Контрагенту потребуется также выплатить убытки, которые появились из-за последующего изменения цены на собственность;
  • Если контрагенты вернули собственность или средства в конкурсную массу, они получают право требования по отношению к должнику. То есть, контрагенты становятся кредиторами. При реализации собственности, им будет выплачена определённая сумма. Выплаты производятся после того, как удовлетворены претензии кредиторов третьей очереди;
  • Контрагенты могут участвовать в третьей очереди в некоторых случаях. В частности, это касается ситуаций, при которых присутствовало неравноценное встречное исполнение, соглашений, оказывающих предпочтение определённому кредитору. В числе подобных договоров стоит отметить и те, которые были заключены уже после того, как арбитражный суд признал несостоятельность должника или в течение месяца после принятия иска о несостоятельности;
  • Претензии удовлетворяются после прохождения кредиторов третьей очереди в тех случаях, если целью соглашений было причинение ущерба кредитором. Также к этой категории относятся договоры, оформленные в течение полугода до того, как арбитражный суд принял иск о несостоятельности.

Если произошло признание ничтожности договора, негативные последствия наступят, прежде всего, для контрагента, который заключил с должником соглашение.

Ему придётся возвращать приобретённое имущество в конкурсную массу, а также возмещать убытки. Даже если контрагент выступит в качестве кредитора, у него достаточно низкие шансы на возврат средств.

Вероятность получения денег сводится практически до нуля, если контрагент следует за кредиторами третьей очереди.

Не каждое соглашение может быть оспорено.

Однако есть положения закона, защищающие права контрагентов.

В частности, это статья 10 закона «О банкротстве», которая устанавливает возможность привлечения руководителя несостоятельной организации и лиц, контролирующих должника, к ответственности за причинение убытков кредиторов. При подаче такого иска, можно взыскать все издержки, которые были получены из-за процедуры. Возможно также привлечение и к уголовной ответственности.

Дополнительная информация о процедуре оспаривания сделок, заключённых должником — юридическим или физическим лицом на видео:

Наибольшие риски, при определении ничтожности договоров, терпят контрагенты. Поэтому им требуется особенно вдумчиво заключать сделки. Необходимо проверять, нет ли в СМИ данных о том, что партнёр проходит процедуру несостоятельности. Не стоит участвовать в распродажах собственности.

Источник: https://dolgofa.com/isk/osparivanie-sdelok-dolzhnika.html

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Процедура оспаривания сделок должника

Основание для оспаривания сделок должника

Подача заявления об оспаривании сделки должника

Оспаривание подозрительных сделок должника

Особенности оспаривания отдельных сделок должника

Последствие оспаривания сделок   

Оспаривание сделок должника при банкротстве является одним из самых действенных рычагов воздействия, позволяющий нейтрализовать недобросовестные манипуляции должника, направленные на уменьшение активов, подпадающих под процедуру банкротства.

Основание для оспаривания сделок должника

Основание для оспаривания сделок должника с точки зрения права опираются на положения, прописанные в ст. 61.1 – 61.9 Закона о банкротстве, которые включают: 1.

Время, прошедшее с момента совершения сделки, если сделка в отношении имущества должника совершена после внесения в суд заявления о признании дебитора банкротом или реализована до его принятия (полгода или один месяц). 2.

Сделка предоставляет преимущество отдельному заимодавцу или третьей стороне за счет других кредиторов. 3. В результате сделки меняется первоочередность удовлетворения притязаний кредиторов. 4.

Погашение обязательств, срок удовлетворения которых еще не наступил.

5. В случае наличия признаков, отвечающих термину «подозрительная сделка», в соответствии с ст. 61.2 Закона о банкротстве:

— безвозмездная передача финансовых средств, имущества, оборудования, прав и т. п;

 -стоимость транзакции превышает 20% от стоимости активов дебитора или 10% в случае финансово-кредитной организации;

— изменение места регистрации компании или проживания ИП без уведомления кредиторов;

— другие признаки.

Подача заявления об оспаривании сделки должника

Подача заявления об оспаривании сделки должника в арбитраже регламентируется положениями статьи 61.

9, в которой определено: — обращение в арбитраж вносится в соответствии с адресом регистрации юрлица или ИП — должника;

— подобное обращение могут подать внешний или конкурсный управляющие как самостоятельно, так и по решению собрания (комитета) заимодавцев;

—  в суд может обратиться любой из кредиторов, включенных в список/реестр, или уполномоченное на то учреждение если суммарная задолженность перед ними превышает 10% от общего объема долгов

— в случае участия в процедуре банкротства  финансовой компании, правом подачи заявления обладает и ее временная администрация.

Истечение срока давности  начинается с момента когда арбитражный/конкурсный управляющий узнал или имел возможность узнать о существовании претензий к законности транзакций или сделок, совершенных должником или другими лицами, за счет должника.

Оспаривание подозрительных сделок должника

Оспаривание подозрительных сделок должника осуществляется на основании ст. 61.

2 Закона о банкротстве, В соответствии с требованиями действующего законодательства оспаривание сделок возможно как по объективному критерию (нарушение принципа равноправности при погашении обязательств), так и субъективному (сознательное нанесение ущерба кредиторам при удовлетворении их законных претензий).

Это общее, принципиальное законодательное положение.

Что же касается конкретной практики, то закон позволяет оспорить следующие сделки: — сумма сделки явно ниже существующей среднерыночной цены; — сделки, совершенные уже после принятия решения по выплатам доходных процентов, дивидендов (в соответствии с долями) или о перераспределении доходов между совладельцами компании/предприятия заемщика; — наличие встречных заявлений о погашении финансовых обязательств, т. е. возникновение ситуации, нарушающей поочередность погашения претензий; — появление транзакций, погашающих долги дебитора и нетребующих применения наблюдательных процедур; — транзакции, проведенные в обход арбитражного управляющего; — операции, совершенные в момент, когда налицо были все признаки несостоятельности или материального/имущественного недостатка должника; — безоплатная транзакция, направленная на оплату доли собственности, принадлежащую соучредителю в предприятии/компании в связи с выходом последнего из учредительских органов; — сумма сделки превысила установленные законом объемы стоимости, приобретенного в результате имущества;

— должник не поставил в известность кредиторов о смене местонахождения или регистрации;

— утаивание имущества, расчетных счетов в национальных или зарубежных банках; — утаивание или ликвидация учетно-бухгалтерской документации;

— пользование, владение движимым или недвижимым имуществом и финансовыми средствами, полученных в результате фиктивных транзакций.

Особенности оспаривания отдельных сделок должника

Особенности оспаривания отдельных сделок должника на основании ст. 61.4  Закона о банкротстве касаются в первую очередь хозяйственной деятельности задолжавших компании, организации или индивидуального предпринимателя (ИП).

Именно на это положение и опираются суды при оценке признания или непризнания сделок законными.
Исходя из диспозиции п. 4 ст. 61.

4  нельзя оспорить: — любые биржевые транзакции; — транзакции связанные с передачей/списыванием имущества или возложением обязательств/обязанностей в ходе обычных (часто повторяющихся) действий, необходимых для функционирования бизнеса, если стоимость таких сделок укладывается в 1% от общей стоимости активов, принадлежащих дебитору (устанавливается на основе бухотчетности за соответствующий период). Но можно оспорить:

— транзакции по погашению задолженности и по которым дебитор получил равнозначную контроферту сразу же после ее заключения (напр. транзакции по купле-продаже).

Последствие оспаривания сделок

В соответствии с ст. 61.6 Закона о банкротстве, последствие оспаривания сделок всегда одно – незаконные, нечистоплотные или подозрительные сделки, признанные судом недействительными, теряют силу уже с момента их заключения.

В соответствии с этим положением, стороны сделки должны вернуть все и в любой форме (скажем, вместо натурального продукта возвращается эквивалентная стоимость этого продукта), полученное по соглашению.

То есть, участники транзакции обязаны восстановить исходное, досделочное состояние.
Еще одним последствием для бенефициариев таких транзакций является то, что удовлетворение их притязаний переносится в конец «очереди», т. е.

после погашения задолженности перед кредиторами третьей очереди.

Источник: https://iddp.ru/vse-o-bankrotstve/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve/

Как вернуть безнадежные долги? Оспаривание сделок должника

Процедура оспаривания сделок должника

Инициировав банкротство должника первым, Вы получаете возможность отменить незаконные сделки и вернуть долг

Взыскание проблемной задолженности — одна из самых частых юридических проблем, возникающих в предпринимательской деятельности и крупном бизнесе.

Уклоняясь от возврата долга, Ваш контрагент может вывести ценные активы и объявить себя банкротом.

Оспорить сделки должника посредством своевременного инициирования процедуры банкротства – эффективный способ вернуть свои финансовые средства.

Должник выводит активы «подальше от кредитора»

Контрагенты умело «прячут» ценное имущество и готовятся к банкротству заранее. Опережают кредиторов, первыми инициируя процедуру несостоятельности, и получают контроль над фирмой и имуществом.

приемов, связанных со злостным уклонением от уплаты долгов, долгие годы остается неизменным — это по-прежнему вывод активов в самых разнообразных вариациях.

Но «современные» должники становятся все более осмотрительными, а их действия – максимально взвешенными.

И если раньше активы распродавались своим же аффилированным лицам, то сейчас схемы отчуждения настолько продуманны, что кажутся вполне законными. Это может быть цепочка «псевдодобросовестных приобретателей», «альтернативная ликвидация» и слияние с компанией-номиналом в другом регионе, смена собственников и руководителей фирмы.

Кредитор получает пустую «бизнес-оболочку»

Если должник имеет на счетах наличные денежные средства, он выводит их в первую очередь, а впоследствии обналичивает, инвестирует в новый бизнес или использует в качестве оплаты вывода объектов недвижимости.

Переводиться средства могут путем оформления долгосрочных ссуд, перечислений по договорам комиссии.

С целью отчуждения ценных бумаг и акций используется договор мены, с последующим обналичиванием разницы в стоимости акций.

В результате перевода наиболее ликвидных активов должника на новые структуры, кредитор получает пустую «бизнес – оболочку», обремененную малоликвидными активами. То есть, остается ни с чем.

Выход есть. Возвращаем свои деньги

Гарантируют ли должнику хитро сплетенные схемы вывода активов стопроцентную безнаказанность и лишают ли кредитора шанса вернуть свои деньги?

Ответ прост: ни «альтернативная» ликвидация», ни многократная перепродажа ценных активов не представляют собой непреодолимого препятствия для юридически подкованного кредитора.

Кроме возможности оспаривания сделок и возврата задолженности, в ходе проведения банкротных процедур безусловным преимуществом является переход стратегического управления в руки дружественного арбитражного управляющего, а значит, шанс обнаружения дополнительных фактов и доказательств, которые недобросовестный контрагент хотел скрыть.

Дебиторы, сколько бы тщательно не продумывали варианты ухода от обязательств, детально не разрабатывали схемы проведения и не оптимизировали параметры сделок с целью минимизации потенциальных финансовых и юридических рисков, часто не учитывают, что, заручившись профессиональной юридической поддержкой, кредитор сможет оспорить и признать заключенные сделки должника недействительными. Тем более что действующее законодательство о банкротстве предусматривает уникальные основания оспаривания «подозрительных» сделок, тем самым значительно увеличивая шансы кредиторов на удовлетворение требований к должнику.

Вывод: оспаривание сделок должника — эффективный инструмент возврата долга. Если сделки по отчуждению активов успешно оспариваются, все переданное по ним имущество возвращается в конкурсную массу и идет в счет погашения долга перед кредиторами, а руководство и собственники должника могут быть привлечены к ответственности за свои незаконные действия.

Важно: главное условие – опередить дебитора и подать заявление о его несостоятельности.

Какие сделки можно оспорить?

Сделки, в ходе которых были выведены активы должника и заключенные в течение трех лет до момента принятия арбитражным судом заявления о несостоятельности, могут быть оспорены.

Законодательство выделяет две основных группы сделок, которые могут быть «аннулированы» в рамках проведения процедур банкротства. Это подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Первая группа может включать сделки с неравноценным встречным исполнением обязательств.

К примеру, когда рыночная стоимость передаваемого должником актива существенно превышает полученное «вознаграждение». Либо если сделка заведомо совершается с целью причинения имущественного вреда кредиторам. Вторая группа включает сделки, которые выражают предпочтение одному из кредиторов.

Например, когда должник преимущественно погашает лишь одну задолженность – при наличии нескольких кредиторов.

Перечень сделок, попадающих под признаки «оспоримости», предусмотренные законом о банкротстве, крайне многообразен.

Это могут быть как сделки купли-продажи имущества, залога и займа, взаимозачеты, так и безакцептные списания и даже сделки по проведению платежей должником с целью исполнения денежных обязательств, подтвержденных в судебном порядке.

Оспорить можно платежи по договорам, договоры залога и поручительства, банковские операции, налоговые и зарплатные выплаты и прочее.

В целом суды достаточно часто идут навстречу кредиторам, удовлетворяя обоснованные требования заявителя о признании сделок фирмы-должника недействительными.

При грамотной и аргументированной позиции Ваши шансы оспорить сделки дебитора велики.

Если должник — физическое лицо

С первого октября 2015 года право объявить себя банкротом предоставлено физическим лицам. Процедура несостоятельности граждан значительно отличается от банкротства организаций. Тем не менее, основания оспаривания сделок во многом схожи.

Банкротство для должника — физического лица может явиться благоприятной почвой для ухода от финансовой ответственности и злоупотребления правом.

В этой ситуации предоставленная законом возможность оспаривания сделок должника — это эффективный механизм борьбы с недобросовестным дебитором, потому как позволяет вернуть долг, «отыграв вспять» сделки по распродаже имущества родственникам и прочие полузаконные операции с финансами и недвижимостью. Все сделки гражданина -злостного неплательщика, — заключенные в течение трех лет перед принятием судом заявления о банкротстве, могут быть оспорены, а выведенные ценные активы — изъяты у новых собственников, реализованы в ходе проведения торгов и распределены в пользу кредиторов.

«Проще предупредить, чем лечить?»

На сто процентов застраховаться от корпоративного мошенничества и злоупотреблений со стороны дебиторов практически невозможно. Можно лишь с особой тщательностью и щепетильностью подходить к выбору партнеров по бизнесу. А если проблема возникла –ответственно и профессионально подходить к ее решению.

В случае возникновения подозрений о недобросовестности должника и поступлении «тревожных сигналов», всячески препятствуйте действиям контрагента.

Проконсультируйтесь у компетентного адвоката, уведомьте федеральную налоговую службу о злоупотреблении со стороны должника правом на смену участников, местонахождения организации при наличии просроченных задолженностей перед кредиторами, обратитесь в суд с просьбой принять обеспечительные меры и запретить должнику производить регистрационные изменения. Предъявите иск о взыскании долга, заявите о необходимости его обеспечения в виде запрета на продажу или обременение имущества ответчика.

Если суд отказал в принятии обеспечительных мер, отслеживайте данные о собственнике имущества, получая сведения из открытых источников.

И внимание: как только возникнут основания для признания должника банкротом – торопитесь. Сразу же обращайтесь в суд с инициативой признания дебитора банкротом и оспаривайте сделки.

Остались вопросы? Вы можете позвонить эксперту

Вопрос оспаривания сделок может быть не в полной мере понятен. Это неудивительно, зачастую в данной теме непросто разобраться даже юристу. Тем более что каждая сделка отличается индивидуальностью и требует особого подхода в определении оснований ее недействительности. 

Источник: https://www.gestion.ru/news/articles/kak-vernut-beznadezhnye-dolgi-osparivanie-sdelok-dolzhnika/

Оспаривание сделок при банкротства должника

Процедура оспаривания сделок должника

В процедуре признания несостоятельности субъекта выделяют несколько последовательных действий.

Оспаривание сделок должника – один из способов защитить права кредиторов должника при банкротстве последнего.

Особенность этой процедуры также — предотвращение вероятности получения заимодавцами, руководствующимися недобросовестными мотивами, большей суммы, чем полагается.

В ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» последовательность действий при оспаривании сделок должника регулируется особыми положениями.

В истории правовых отношений оспариванию сделок должника в банкротстве как способу вернуть заем отводится значительная роль.

Суть процедуры. Сделки, которые возможно оспорить

Процедура оспаривания отдельных сделок должника в делах о банкротстве позволяет, в первую очередь, оградить кредитора от вероятности остаться ни с чем после предоставления финансового займа.

Поскольку в экономической сфере учащаются случаи фиктивного банкротства, при котором должник выводит активы по преступным схемам, прибегают к такому надежному способу, как возвращение отчужденного имущества и пополнение денежного резерва через оспаривание подозрительных сделок субъекта.

Незаконные финансовые операции, ранее совершенные банкротящимся субъектом, при условии достаточной доказательной базы аннулируются по судебному постановлению.

Оспариванию подлежат сделки должника, заключенные сторонами в срок, не превышающий 3 года, до того, как суд признал банкротство, при этом были списаны денежные суммы либо произошло отчуждение имущества.

Эта процедура применима к отдельным типам договоренностей:

  • •    Подозрительные. Они предполагающие неравное выполнение обязательств противоположной стороной договора. К группе подозрительных принадлежат и соглашения, заключенные для умышленного причинения вреда заимодавцам;
  • •    С предпочтением одного заимодавца. Ими считают операции, осуществляемые в интересах конкретного партнера, причем игнорируются интересы остальных заимодавцев;
  • Операции, совершаемые в пользу заинтересованного субъекта, которым может быть правопреемник банкротящегося субъекта.

Проверкой законности заключения конкретной сделки занимается финансовый управляющий, собирающий данные о положении субъекта, имеющего долги.

В судебной практике оспаривается не каждая сделка должника при банкротстве. Это свойственно для таких прецедентов:

  • Общая цена купленного банкротящимся субъектом в результате совершения конкретной сделки имущества выше стоимости того, что может быть возвращено в общую массу для погашения долгов в случае оспаривания этой сделки;
  • Отчужденное прежде имущество в добровольном порядке возвращено контрагентом и включено в состав массы, предназначенной для погашения долговых обязательств.

Сроки давности и последовательность признания недействительности соглашений

Существуют сроки давности по иску для оспаривания сделок должника при банкротстве. Это определенные законом отрезки времени до или после принятия судом заявления относительно несостоятельности субъекта:

  • Год. За этот отрезок неправомерной признают сделку, предполагающую неравные обязательства, возлагаемые на противоположную сторону договора;
  • Три года. В этот срок оспаривают сделки, которые должник заключил для намеренного вредительства имущественным правам заимодавцев. При этом выяснено, что противоположная сторона неправомерной сделки знала о последствиях ее заключения;
  • Месяц. За этот срок недействительными признают сделки, суть которых предполагает изменение очередности удовлетворения требований кредиторов, а также такие сделки, заключение которых позволили заимодавцу выручить больше, чем он получил бы при процедуре распределения средств конкурсной массы.

Срок давности по иску отсчитывается с момента выявления признаков недействительности сделки заявителем.

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц или предприятий производится исключительно на основе подачи соответствующего заявления арбитражным управляющим в арбитражный суд. Это позволяет обеспечить контроль за соблюдением интересов и прав всех сторон, участвующих в процессе.

Заявление об оспаривании сделок должника, соответственно нормам действующего закона о банкротстве, принимается к рассмотрению, если были выявлены признаки неправомерных действий при заключении договора, а также при условии, что размер задолженности по кредитам превысил 10%, отчисляемых от общей величины требований кредитора.

Заявление по поводу оспаривания неправомерного договора не требует проведения предварительного заседания.

Если процесс касается физлица, то могут быть опровергнуты те сделки, которые были совершены не только им, но и его супругой (супругом), и касались общего имущества супругов.

Завершение сделки

Процесс оспаривания сделок должника при банкротстве влечет последствия:

  • Все то, что было приобретено по оспоренной в судебном порядке сделке, возвращается в общую конкурсную массу в полной мере;
  • Если, в силу определенных причин, помещение имущества в резерв для погашения задолженности невозможен, приобретатель возмещает действительную его стоимость.

Если субъект, сделавший приобретение по заключению оспоренной сделки, возвращает это в резервную массу для оплаты задолженностей, он имеет право на предъявление требований к должнику.

Источник: https://creditnyi.ru/bankrotstvo/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve-715/

Internews.ru - Интернет журнал
Добавить комментарий

пятнадцать + 16 =